Há apenas 10 anos, quase todos os estabelecimentos de jogos de azar do mundo operavam sem identificação do cliente. Você poderia fazer apostas assim que se registrasse, bastando fornecer um endereço de e-mail e uma senha. No entanto, os tempos estão mudando e as lojas de apostas agora estão operando cada vez mais sob a chamada política AML (Anti-Money Laundering, combate à lavagem de dinheiro) e KYC (Know Your Client, conheça seu cliente). A identificação do cliente é parte integrante dessas políticas.

A identificação do cliente significa obter informações que confirmem a identidade e o local de residência dos usuários.

As casas de apostas precisam dessas informações para saber quem está apostando e para fornecer essas informações quando solicitadas pelas autoridades reguladoras. No entanto, há algum benefício para os clientes? Vamos descobrir o que é identificação, como ela é feita e responder à pergunta se há alguma diferença para os usuários.

O que é verificação de identidade?

A identificação ou verificação do cliente é um conjunto de medidas necessárias para obter informações sobre o usuário de uma loja de apostas. A verificação do cliente é realizada de acordo com a lei e as regras estabelecidas pelas empresas de apostas. Todos esses dados devem ser documentados. Entretanto, para os clientes, a identificação pode ser um procedimento desagradável, pois exige o fornecimento de informações e documentos pessoais. Nos sites das casas de apostas, as regras para verificação e processamento de documentos devem ser regidas pelos seguintes documentos:

• Política AML/KYC.
• Política de privacidade.
• Política de processamento de dados pessoais.

Antes de passar pelo procedimento de verificação, você deve definitivamente se familiarizar com os documentos internos do escritório da casa de apostas. Essas são as regras que regem o armazenamento, o processamento e a proteção dos dados pessoais dos clientes.

Por que a identificação do cliente é importante para as empresas de apostas?

Os requisitos de verificação começaram a ser introduzidos por diferentes países há cerca de 5 a 10 anos. Isso se tornou necessário porque enormes quantias de dinheiro estavam passando por instituições financeiras sem a identificação do cliente (inclusive cassinos on-line e lojas de apostas). As lojas de apostas geralmente exigem que os clientes comprovem sua identidade e residência e sejam submetidos a uma verificação para verificar se fazem parte de uma lista de alto risco. O não cumprimento desse procedimento pode resultar em multas e perda da licença. Além disso, a identificação do cliente permite que as casas de apostas combatam fraudes e evitem possíveis problemas com o pagamento de prêmios. Obviamente, tal situação não poderia ser tolerada.

Portanto, os órgãos reguladores de jogos de azar começaram a introduzir requisitos de verificação. Atualmente, na maioria das jurisdições (exceto em algumas áreas offshore), a verificação de identidade é um requisito obrigatório. Sem ela, é impossível obter uma licença em alguns países. Entretanto, as próprias casas de apostas estão ansiosas para implementar uma política de verificação. Assim, elas resolvem vários problemas ao mesmo tempo:

• Legalização das atividades nos países. As casas de apostas internacionais devem cumprir integralmente as regras da jurisdição em que planejam operar. Uma política de identificação é uma etapa importante para entrar no mercado de quase todos os países.
• Conformidade com a legislação. As lojas de apostas devem seguir as regras e os requisitos legais para atividades de jogos de azar. Para isso, elas devem realizar a identificação do cliente para garantir que todos os usuários atendam aos requisitos legais e possam fazer apostas.
• Controle de contas. As casas de apostas proíbem o uso de contas para transações sem fins lucrativos – arrecadação de fundos, transferências entre clientes, etc. Com contas de usuário validadas, isso é mais fácil de monitorar.
• Combate a várias contas. O registro de uma conta para um jogador é uma exigência de quase todas as lojas de apostas. Ao confirmar a identidade, elimina-se a possibilidade de várias contas serem criadas por um jogador. Isso possibilita a detecção de contas falsas, que podem ser usadas para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro ou apostas fraudulentas. O registro de uma conta de jogo usando a identidade de outra pessoa já é fraudulento.
• Maior segurança. A identificação do cliente ajuda a proteger os dados pessoais e as finanças dos clientes, o que é uma prioridade para o escritório de qualquer casa de apostas.
• Publicidade e marketing. A casa de apostas recebe todas as informações necessárias sobre os usuários – sexo, idade, região de residência. Ao comparar as informações com as preferências de apostas, a empresa pode fazer ofertas especiais aos clientes.